SERCAM propose à ses clients des services sur mesure, accessibles aussi bien aux particuliers qu'aux sociétés. Un portefeuille moyen géré par SERCAM est de 500.000 €. Néanmoins, nous proposons déjà nos services à partir de 125.000 €.
En fonction du profil de nos clients, nous déterminons avec eux le type de service approprié à leur situation :
- L'assistance-conseil s'adresse aux personnes qui veulent participer à la gestion de leur portefeuille. Dans ce cas, le rôle de votre conseiller est de vous assister dans vos décisions d'investissement et de vous soumettre des propositions d'achat et/ou de vente en fonction des opportunités du marché. Vous pouvez aussi interroger à tout moment votre conseiller sur des idées personnelles de placements. C'est donc vous qui gérez votre portefeuille en vous fondant ou non sur les conseils avisés de votre conseiller, tandis que celui-ci se charge, toujours avec votre accord, de la concrétisation des opérations à effectuer.
- La gestion discrétionnaire s'adresse aux personnes qui ne souhaitent pas participer activement à la gestion de leur portefeuille, préférant la laisser aux bons soins de leur gestionnaire. Dans ce cas, ce dernier établira avec vous un profil de gestion personnel, adapté à vos attentes, votre niveau de risque et à vos besoins. Certains opteront pour une gestion de type " bon père de famille ", tandis que d'autres privilégieront une gestion plus dynamique, d'autres encore souhaiteront valoriser certains types de placements tels que les placements à caractère durable ou éthique. En fonction de votre profil et de vos attentes, votre gestionnaire se chargera de faire fructifier votre portefeuille.
Dans ces deux cas, nous procédons à une ouverture de compte dans une banque dépositaire de premier choix. Afin de satisfaire le plus grand nombre, nous vous proposons différentes institutions financières.
Ces deux services sont offerts à des tarifs moindres que ceux de la plupart des grandes banques opérant en Belgique. Les tarifs peuvent être obtenus sur simple demande.
Outre ces deux types de services proposés, SERCAM peut mettre ses clients en relation avec des juristes et des fiscalistes indépendants afin, par exemple, de les conseiller au mieux en matière de planning successoral.
